Как рассчитать уровень инфляции

Содержание

Как правильно рассчитать инфляцию

Как рассчитать уровень инфляции

Инфляция – это экономический феномен, проявляющийся в виде повышения цен на потребительские товары в связи с увеличением количества денег в обороте. Грубо говоря,  это обесценивание денег ввиду увеличения их количества.  Таким образом, потребитель за одну и ту же сумму получает разное количество одного и того же товара.

(источник: smart-lab.ru)

Для широкой массы населения инфляция не сулит ничего хорошего – это рост цен на продукты питания, падение покупательной способности, снижение уровня жизни и прочие негативные факторы. Высокая инфляция является “лакмусовой бумажкой” кризисных явлений в экономике государства, поэтому ее стараются снижать. Либо на деле, либо на «бумаге»…

Ежегодно Росгосстат проводит статистические исследования и выявляет основные экономические показатели в стране, в т.ч. инфляцию. Данную информацию можно увидеть на сайте ведомства. Однако насколько официальные данные разнятся с реальным положением дел? Как рассчитать уровень инфляции и можно ли верить казённым цифрам? Об этом пойдет речь в данной статье.

Как рассчитывается инфляция? Формула расчета уровня инфляции

Как известно, инфляция – это динамическое явление, которое имеет тенденции к росту. Поэтому выделяют такое понятие как темпы (или уровень) инфляции. Уровень демонстрирует скорость увеличения цен на основные товары и услуги. Исходя из темпов роста инфляции, выделяют ее виды:

  • Ползучая (+10% в год)
  • Скачкообразная (+50-200% в год)
  • Гиперинфляция (+50% в месяц)

Соответственно, самым “безобидной” является ползучая, которую можно легко контролировать и повернуть вспять. Остальные виды свидетельствуют о структурном кризисе в экономике страны и требуют немедленных решений.

Существуют основные показатели, характеризующие уровень инфляции в стране, которые выражены в индексах:

  • Стоимости жизни (розничная стоимость товаров, используемых различным категориями населения)
  • Потребительских цен (розничная стоимость товаров, входящих в состав рыночной корзины.)
  • Оптовых цен (оптовая стоимость товаров)
  • Цен производителя (отпускная стоимость промышленных и сельскохозяйственных товаров, а также цены на осуществление грузовых транспортных перевозок)

(источник: yleservice.com)

Отдельно стоит отметить дефлятор ВНП – показатель, демонстрирующий динамику цен на все товары и услуги, формирующие валовый национальный продукт.

Индекс потребительских цен – это главный показатель, используемый для измерения уровня инфляции. Рассчитывается этот индекс на основе потребительской корзины, которая представляет собой список товаров, необходимых обывателю для нормальной жизнедеятельности. Ее состав устанавливается законодательно в каждой стране.

!

В России потребительская корзина включает в себя 159 наименований товаров, в США это значение равняется 300, во Франции – 250, в Германии – 450 и так далее.

Чтобы выяснить индекс потребительских цен, нужно сначала установить базисный год, т.е. точку отсчета изменений стоимости товаров и услуг. Затем выясняем стоимость потребительской корзины в базисном и текущих годах. Для получения индекса цен, нужно делить стоимость корзины в текущем году, на аналогичное значение в базисном году. Вот как эта формула выражена в наглядном виде:

Зная индекс потребительских цен, вы можете самостоятельно провести расчет темпов инфляции, если воспользуетесь простой формулой:

В этой формуле  – это индекс цен за текущий год;  – за базисный. По результатам уравнения, вы сможете оценить самостоятельно в каком состоянии находится экономика страны и стоит ли дать денежным сбережениям ход, или лучше преобразовать валюту в другие рыночные ценности.

В разные годы экономисты и математики пытались вывести наиболее эффективные формулы расчета инфляции, которые учитывали бы состав рыночной корзины, а не только ее стоимость. Некоторыми из них до сих пор пользуются, и мы о них расскажем.

Расчет индекса инфляции. Формулы Ласпейреса, Пааше и Фишера

Первый метод был разработан в 1864 году немецким экономистом Ласпейресом. Вот так метод Ласпейреса выглядит в виде формулы:

Формула расчета инфляции Ласпейреса дает возможность сравнить цены потребительской корзины (q0) на текущий (p1) и базисный (p0) (период и выявить их разницу. Таким образом, мы узнаем, насколько рыночная корзина подорожала в текущем периоде.

Второй метод называется индексом Пааше в честь немецкого статистика Г. Пааше. Данная формула была разработана в 1874 году и выглядит она следующим образом:

Формула расчета уровня инфляции Пааше демонстрирует изменения стоимости потребительской корзины в текущем периоде по сравнению с базисным. Поэтому мы можем узнать, насколько подорожала или подешевела рыночная корзина в текущем году.

Стоит отметить, что обе методики неточны, так как не учитывают изменения в составе потребительской корзины. Инфляция может повлечь за собой выпадение определенных продуктов питания из рациона ввиду их подорожания.  Из-за неспособности учесть динамику в рыночных корзинах граждан, метод Ласпейреса имеет тенденцию к завышению индекса цены, а метод Пааше – к занижению.

Устранить недостатки обеих формул взялся американский экономист И. Фишер. Он объединил обе формулы расчета инфляции, дабы вывести среднюю арифметическую из их производных. В итоге схема Фишера выглядит так:

Однако из-за сложности расчета и отсутствия внятного экономического содержания, формула Фишера не получила распространения. Сейчас большинство государств (в т.ч. Россия) использует формулу Ласпейреса для расчета индекса потребительских цен по различным товарным группам и регионам.

Интересный факт!

Помимо этих известных методик, есть и более экзотичные, например, индекс «гамбургера». Этот индекс был взят для оценки стоимости одних и тех же продуктов в разных странах. Так как гамбургеры продаются практически везде, этот продукт стал основой для расчетов.

По итогам расчётам за 2015 год, выяснилось, что самый дорогой гамбургер продается в Швейцарии (6,82$), а самый дешевый – в Венесуэле (0,67$).

Несмотря на свою простоту, индекс «гамбургера» оказался эффективным инструментом для выявления несоответствия стоимости валют в странах с одинаковым уровнем доходов.

“Официальная” и реальная инфляция

(источник: nnm.me)

Инфляция нередко наносит тяжелый удар по благосостоянию граждан. И зачастую кажется, что официальная статистика не соответствует истинному положению дел и власти стараются скрыть реальные цифры, дабы не устраивать панику. Однако “официальная” инфляция в целом неспособна отразить инфляционную ситуацию в отдельно взятой семье.

Дело в том, что формула расчета индекса инфляции, используемая официальными органами, ориентируется на потребительскую корзину. Однако состав этой корзины может сильно различаться и часто меняться.

Например, вы вегетарианец и принципиально не едите мяса, следовательно в вашей корзине не будет мясных продуктов. Или, возможно, вы профессиональный культурист и много тратитесь на спортивное питание и витамины.

Тогда ваша персональная инфляция будет сильно зависеть от цена на эти товары.

Это важно!

Огромную роль играет разница в номинальном и реальном доходе человека. Номинальный доход – это доход, получаемый индивидом в виде зарплаты, процентов от вкладов, ренты и т.д. Реальным доходом называют совокупность товаров и услуг, которые индивид может купить за счет номинального дохода.

При инфляционной ситуации, несмотря на то, что номинальный доход человека остается неизменным, его реальный доход резко падает. При этом размер вашей зарплаты не изменится, однако из-за возросших цен резко снизится объем товаров, которые вы сможете на нее купить.

Существует простая формула, которая поможет вам рассчитать реальный доход:

Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен

(источник: sia.ru)

Большая разница между номинальным и реальным доходом становится причиной падения покупательной способности индивида, что обуславливает высокие показатели персональной инфляции.

Персональная инфляция зависит также от объемов и качества потребления. Скажем, в семье родился ребенок и увеличилось количество расходов. Или вы сели на диету и стали меньше питаться. А может, напротив, устроились на новую высокооплачиваемую работу и решили изменить рацион в сторону более вкусной, но дорогой пищи.

Таким образом, уровень инфляции в каждой отдельной семье индивидуален и зависит от множества факторов: состава рыночной корзины, номинального и реального дохода, количества ежемесячных затрат и т.д.

Чтобы определить свою персональную инфляцию, нужно выявить сумму ежемесячных затрат за последний год. Можно выбрать иной период (два месяца, квартал), но именно годовой отчет даст наиболее полную картину.

Крупные покупки учитывать не надо. Далее берем сумму трат за первый месяц года и делим это число на сумму затрат в последнем месяце года.

Из сформированной суммы вычитаем единицу, а затем умножаем на 100%

Отдельно для каждого человека формула расчета уровня инфляции будет выглядеть следующим образом:

В этой формуле S1– это размер трат в первом месяце; S2 – во втором. Но даже эта формула неспособна в полной мере отобразить значение персональной инфляции, так как не учитывает всего множества факторов, влияющих на этот показатель.  

***

Итак, теперь мы знаем, что та инфляция, о которой рассказывают в выпусках новостей, и наша личная инфляция – это разные вещи. “Официальные” данные демонстрируют общие тенденции в развития экономики и представляют собой “среднюю температуру по больнице”.

Персональная инфляция характеризует положение дел в отдельной взятой семье. Поэтому, если вы в очередной раз услышали, что в стране растут темпы инфляции, то не стоит паниковать.

Просто систематизируйте и оптимизируйте свои расходы, и тогда экономические потрясения вас коснуться в наименьшей степени.

Источник: https://vklady-investicii.ru/articles/krizis/kak-pravilno-rasschitat-inflyacziyu.html

Методы и формулы расчёта инфляции, а не обманывают ли нас?

Как рассчитать уровень инфляции

Доброе время суток уважаемы читатели и гости блога.

Темы об инфляции никогда не угасают, более того ставят многих в недоумение «Почему инфляция в стране падает, а цены непрерывно растут?» Неужели нас намеренно вводят в заблуждение?  Пришло время все окончательно выяснить и разобраться что к чему.

Инфляция – это экономический показатель, который сопровождается ростом цен на товары и услуги. Иными словами, со временем на одни и те же  деньги  люди могут купить меньше товаров и услуг чем прежде. В такой период  курс национальной валюты падает.

Пострадать от инфляции способен практически весь рыночный сегмент.  И не важно, что это может быть: взлет цен на продукты питания, уменьшение покупательской способности и т.д.

Например, поднялась цена на газ и моментально развивается цепочка инфляции — немедленно подорожало все, что имеет отношение с газом: бензин, транспортировка товаров.  Поднялся доллар  – подорожало все, что покупается за эту валюту.

Не стоит забывать, что  мировые цены влияют и они  важны. Разберёмся что такое инфляцию и методы её расчёта различными формулами.

 Расчет инфляции. Какие способы использовать

Как мы уже знаем, инфляция – это экономический показатель. Общий уровень цен рассчитывается на основании фиксированного набора потребительского товара с учетом структуры их потребления. Сюда также входят среднесрочные и долгосрочные товары, а также обслуживание.  Какие же показатели используются для расчета? Всего лишь два:

  • Индекс инфляции или темп роста цен (IР). Рассчитывается как стоимость потребительских цен, товаров отчетного периода(Р1) разделенная к стоимости потребительских цен базисного периода (Р0) ( формула указана в изображении).

Что показывает индекс инфляции?  Прежде всего, определяет, во сколько раз изменился уровень цен. Если показатель больше единицы, тогда цены росли, но, когда индекс приравнивается к единице – общий уровень цен малоподвижный, то есть остался на прежнем уровне. Если индекс меньше единицы, тогда общий уровень цен снизился.

  • Уровень инфляции. (P)  Согласно в формуле в числителях обозначается — абсолютное изменение цен по отношению к ценам базисного периода выраженное в процентах.

Если индекс инфляции показывает – во сколько раз изменился уровень цен, то уровень инфляции будет показывать  — на сколько процентов изменился общий уровень цен. Но какую взаимосвязь имеют эти две формулы?

На самом деле все просто. Когда индекс инфляции больше единицы – цены растут. В этом случае уровень инфляции будет положительным. Если же индекс инфляции оказался меньше единицы,  тогда уровень инфляции примет отрицательное значение.

Обобщающие показатели инфляции

На протяжении нескольких столетий ученые пытались создать  точные способы расчета, которые смогли бы оценивать не только стоимость рыночной корзины, но и ее состав.

Индексы цен и доходов по формуле Ласпейреса

Статистик Этьен Ласпейрес в 19 веке  разработал свой метод индексирования инфляции.  Его формула показывает сравнение потребительской корзины согласно текущего и базисного периода и разницу между ними.

Показывая колебания цен в базисном периоде, индекс исключает изменения стоимости в структуре потребления. Поэтому он дает высокую оценку инфляции, если цены растут, и наоборот, заниженную оценку если падают.

Индекс Пааше

Этот метод расчета появился в 1874 году немецким экономистом Германом Пааше. Он определяется за счет потребительских расходов текущего времени к базисному периоду, с таким же ассортиментом  корзины.

Индекс Пааше показывает, какие изменения произошли: во сколько раз увеличился/уменьшился средний уровень цен. А именно, ценовое изменение в текущем периоде. Наблюдая за движением цен в потребительской корзине, эта формула не в состоянии полностью отразить эффект дохода. В результате чего – завышенная оценка инфляции при снижении цен, и наоборот, заниженная в случае роста.

Индекс Фишера

Обе формуле несут свои погрешности. Но американский экономист Фишер  посчитал их объединить для того чтобы вывести  среднюю величину.

В наше время его метод не настолько распространен как предыдущие, но также достойный внимания. Ведь он является обратимым во времени, то есть от перестановки периодов, величина будет обратной первоначального индекса.

Индекс «Гамбургера»

Интересная методика, мимо которой пройти невозможно. Название «гамбургер» имеет прямое содержание. Ведь по сути этот популярный фаст-фуд продается в каждой стране, поэтому сразу привлек к себе внимание. Благодаря нему можно определить индекс оценки стоимости одинаковых продуктов в разных государствах.

По многочисленным расчетам, выяснилось, что в предыдущем году Швейцария заняла первое место по продаже дорогих гамбургеров стоимостью 6,80 долларов, а самый дешевые нашлись в Венесуэле, всего за 0,67 центов.

Такой простой, и своеобразный метод смог показать несоответствие валют в государствах, где уровень доходов практически одинаков.

Инфляция для обычного человека – это всегда плохо.

Кому  выгодна инфляция?

  1. Экспортерам продающие свои товары за границей, там получают иностранную, а здесь национальную валюту. Выгода очевидна
  2. Должникам, которые должны фиксированную сумму.
  3. Банкам, выдающие низкие проценты по вкладу.

    Получили деньги в оборот, ко времени, когда их нужно отдавать   вкладчику – они обесценились.

  4. Государству, для повышения уровня экономического роста, путём понижения ставок по кредитам для производителей.

    Это помогает стимулировать экономику.

Что такое личная инфляция?

Ассортимент потребительской корзины формируется и видоизменяется официальными органами. Однако набор корзины у каждой семьи/человека – разный. К примеру,  Сыроед не заинтересован покупать мясо и другие вредные для него продукты, или же профессиональный спортсмен больше всего приобретает спортивное питание.

Инфляция для каждого из них индивидуальная и будет зависеть  от колебания цен на нужные вещи.  Кроме того, важно учитывать все изменения объема и качества потребления. Скажем, если девушка решила похудеть –  количество продуктов резко сократиться, так как станет меньше питаться, или же в семье появились дети – расходы, конечно же, увеличатся.

Определить личную инфляцию просто:

Где, S1 – это сумма расходов в первом месяце, а S2 – в следующем. Но даже этот метод не в состоянии точно рассчитать индивидуальную инфляцию. Так как исключает внешние факторы, влияющие на значение.

Но стоит помнить, что  инфляция на государственном и на личном уровне, ведь это совсем разные понятия. Официальные данные  отражают состояние экономики.

  Индивидуальная инфляция показывает тенденцию в отдельной взятой семье. Если очередные новости Вас встревожат, и темпы инфляции снова растут — не стоит поддаваться панике.

Вовремя планируйте и управляйте своими расходами, так внешние потрясения коснуться наименьшим образом.

Источник: https://financial-independence.ru/stati-o-finansax/raschyot-inflyacii.html

Инфляция: официальная и личная. Как посчитать личную инфляцию

Как рассчитать уровень инфляции

По данным Росстата, инфляция снижается. Но вы бы поспорили – цены на товары, которые вы покупаете, растут. Почему так происходит? Постараемся разобраться и посчитать свой личный индекс роста цен. 

Как считают инфляцию?

Росстат ежемесячно рассчитывает инфляцию на основании стоимости потребительской корзины. В этот набор входит около 500 товаров и услуг – практически все, что может понадобиться обычному домохозяйству.

Набор этих товаров и услуг определяет Росстат. Каждый год он оценивает суммарные расходы жителей всей страны и отдельных регионов и смотрит, какие виды товаров и услуг оказались самыми востребованными. Именно их он включает в корзину. Скажем, из круп самыми популярными оказались гречка, рис и манка – они и вошли в корзину, а полба и киноа – нет.

В эту корзину попадают не только продукты, одежда, билеты на транспорт и услуги ЖКХ. В ней также есть мебель, техника, строительные материалы, игрушки и даже корма для домашних животных.

Когда на рынке появляются новые товары и услуги и это приводит к изменению потребительских предпочтений домохозяйств, то немного меняется и состав потребительской корзины. Например, сейчас в нее входят смартфон, энергосберегающая лампочка, электронный тонометр и установка пластиковых окон. А раньше их цены не учитывали при расчете инфляции.

Стоимость потребительской корзины каждый месяц разная. Это изменение и считается официальной инфляцией.

Подробнее об инфляции читайте в статье «Инфляция: почему растут цены и кто может их сдержать». 

Официальная инфляция снижается, а я этого не чувствую. В чем дело?

Есть несколько причин. 

  1. Ваша потребительская корзина отличается от корзины Росстата  Скорее всего, ваш личный набор продуктов, вещей и услуг отличается от стандартного.

    Если вы, например, вегетарианец, то покупаете больше овощей, фруктов и круп, но вам не нужно мясо. В вашем бюджете существенной статьей расходов может быть покупка модных гаджетов, а корзина не учитывает этого.

    Возможно, вы тратите значительные суммы на развлечения, обучение, отдых. В корзине Росстата доля этих расходов может быть другой.

  2. Инфляция может быть разной в разных регионах страны Например, если в вашей области активно развиваются фермерские хозяйства, вполне вероятно, что цены на продукты питания будут несколько ниже за счет высокой конкуренции. А если ваш район вдруг стал центром курортной жизни, цены на основные продукты и товары, скорее всего, вырастут.

  3. Об инфляции в целом нельзя судить по изменению цен на один товар Инфляция – суммарный индекс. Стоимость отдельных продуктов может меняться очень сильно, но, если доля этих покупок в корзине мала, на инфляцию это мало повлияет.

    Например, если следить за ценой на яйца, доля которых в корзине не велика, то изменение их цены не окажет сильного влияния на общий индекс потребительских цен.

    Но если мы пытаемся оценить инфляцию только по отдельным товарам, которые покупаем регулярно, скажем те же яйца, то картина неизбежно будет отличаться от официальной статистики. 

  4. Все дело в восприятии Личная инфляция – это обычно не точный расчет, а то, как мы воспринимаем цены. И скачок цен всегда сильнее врезается в память.

Если мы постоянно покупаем конкретный товар, то запоминаем, когда цены на него преподнесли неприятный сюрприз. Более того, даже если этот товар сам по себе не очень дорог, стоимость его составляет лишь малую толику нашей корзины, все равно мы воспринимаем это как резкий рост цен на все.

Например, цены на картофель в июле 2017 года выросли в полтора раза по сравнению с июнем. Кратковременный скачок цены вызвали сезонные причины: лето холодное, картошка в этом году зреет долго, а прошлогодние запасы уже закончились, поэтому цены выросли. Как только в продажу поступил новый урожай, цены снизились. Но вряд ли мы это будем помнить так же ясно, как предшествовавшее подорожание. 

Как посчитать свою инфляцию?

Если у вас есть твердое желание оценить, насколько ваш личный индекс потребительских цен отличается от общероссийского, сделать это можно следующим образом. Но подготовьтесь сразу, это требует усидчивости. Вас ждет немного рутинной работы и несложные математические подсчеты.

  1. Составьте полный список своих расходов за месяц:

    • продукты;
    • одежда, обувь и аксессуары;
    • бытовые товары и предметы личного пользования;
    • транспортные расходы;
    • услуги ЖКХ;
    • другие бытовые услуги; 
    • медицина и лекарства;
    • развлечения;
    • другие расходы.

    Можете выделить более привычные для вас категории. Если вы покупаете вещь, которой будете пользоваться долго, пересчитайте ее примерную ежемесячную стоимость. Например, пальто взрослый человек может носить 5–7 лет, а ребенок – только год-два. Разделите цену на количество месяцев носки. И не забывайте учитывать ее при составлении плана на последующие месяцы. 

  2. Повторяйте такой список ежемесячно. Список покупок меняется от месяца к месяцу. Осенью мы обычно едим больше фруктов. Одежду и обувь часто обновляем на сезонных распродажах. Летом реже ходим в театры и кино, зато отправляем детей в лагеря. Поэтому адекватную статистику можно составить только на основе записей за несколько месяцев, а лучше – за год.

  3. Посчитайте свой личный индекс роста цен. Инфляция – это отношение новых цен к прежним на одну и ту же продуктовую корзину. В реальности и сама корзина для каждого человека меняется. Мы корректируем свои покупки с учетом их стоимости. Если наш привычный сыр, допустим, резко дорожает, мы переходим на другую марку.

    Но для адекватной оценки роста цен корзина должна быть одинаковой. Поэтому возьмите набор товаров, которые покупали в этом месяце, и вспомните, сколько они стоили раньше. Или же возьмите набор покупок прошлого месяца в тех же количествах и смотрите текущие цены только на них.

    Вы можете посчитать индексы роста цен по разным категориям отдельно, чтобы увидеть, по каким статьям ваши расходы выросли больше всего. 

Пример. Посчитаем годовой индекс роста цен на продукты (ИРП) на основе нынешней корзины.

  1. Суммируем расходы на питание в текущем месяце (Σ ПТМ).

    Σ ПТМ = цена молока х количество молока + цена хлеба х количество хлеба и т.д.

    Получаем, скажем, 10 500 рублей.

  2. Аналогично высчитываем сумму за этот же месяц прошлого года (Σ ППГ).

    Количество продуктов и их марки должны быть одинаковыми – берем их из корзины текущего месяца, а цены на них – за тот же месяц прошлого года.

    Получаем, например, 10 000 рублей.

  3. Делим сумму этого года на сумму прошлого года и переводим в проценты.

    ИРП = (Σ ПТМ÷Σ ППГ–1)×100%

    В нашем случае, это: (10 500÷10 000–1)×100=5%.

  4. Можно также оценить рост суммарных затрат: складываем расходы на все категории покупок в текущем месяце (Σ ТМ).

    Σ ТМ = Σ ПТМ (расходы на питание) + Σ ОТМ (расходы на одежду и обувь) и т.д.

    Например, это будет 32 000 рублей.

  5. Затем считаем сумму того же месяца прошлого года (Σ ПГ).

    Принцип тот же: наименование и количество товаров – из нынешней корзины, цены – прошлогодние.

    Выходит, скажем, 30 000 рублей.

  6. Вычисляем индекс роста цен (ИРЦ).

    ИРЦ = (Σ ТМ÷Σ ПГ–1)×100%

    В нашем случае это: (32 000÷30 000–1)×100=6,7%.

    Это и есть ваша «личная инфляция».

Как мы уже установили, личная инфляция может заметно отличаться от официальной, и это совершенно естественно, но зачем тогда вообще нужны официальные данные? Как ими можно воспользоваться? 

Зачем тогда нужна официальная инфляция?

Официальная инфляция «усредняет» личную инфляцию многих домохозяйств. И если ваша персональная инфляция оказалась выше официальной, это означает, что у кого-то другого она окажется ниже.

Даже если ваша личная инфляция не совпадает в точности с данными Росстата, то взаимосвязь между ними однозначно есть. Она станет очевидной, если вы достаточно скрупулезно проделаете упражнение по оценке личной инфляции за несколько месяцев или лет. Когда официальная инфляция снижается, то и в вашей личной корзине рост цен замедляется, и наоборот.

Другими словами, официальные данные по инфляции в любом случае помогают сориентироваться в динамике цен и выстроить адекватную стратегию поведения. 

Как данные инфляции используются государством и компаниями?

Все экономические агенты в своей деятельности ориентируются на показатели инфляции. Производители и продавцы товаров и услуг – когда устанавливают цены.

Банки – когда определяют ставки по кредитам и депозитам, работодатели – когда принимают решение об индексации зарплат, государство – когда индексирует тарифы естественных монополий (цены на услуги ЖКХ и т.

п.), повышает пенсии и социальные выплаты. 

Как самому использовать официальные данные?

Информация помогает и в обычной жизни. Например, вы планируете взять ипотеку. Если инфляция снижается, то, возможно, вам стоит немного подождать, пока понизятся ставки. Если инфляция стабильна и близка к цели Банка России (все цифры можно найти на сайте регулятора), то решение можно принимать уже сейчас.

Это касается и депозитов. При стабильно низкой инфляции не стоит ожидать внезапного роста процентов по вкладам, но и хранить деньги под подушкой не стоит. Ставка по депозиту поможет «обыграть» инфляцию – избежать потерь из-за нее.

Инфляция – это важный ориентир и для населения, и для бизнеса. Поэтому большинство центральных банков мира, в том числе и Банк России, таргетируют инфляцию. Другими словами, центральный банк заранее сообщает, какой уровень инфляции считает оптимальным для страны в среднесрочной перспективе, и будет стремиться приблизить рост цен к этой цифре.

Подробнее о том, как Центральный банк управляет инфляцией, вы можете прочитать в статье «Денежно-кредитная политика и ключевая ставка: как они связаны и на что влияют».

Источник: https://fincult.info/article/what-personal-inflation/

Как Росстат в действительности считает инфляцию

Как рассчитать уровень инфляции

Обучение

Данные по росту цен в нашей стране собирает федеральная служба государственной статистики (Росстат) с 1992 года. Инструментом оценки выступает индекс потребительских цен (ИПЦ).

Он измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в базисном периоде.

Важно, что в выборке участвуют товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.

Методология. Процесс наблюдения за ценами включает в себя следующий этапы:

Отбор населенных пунктов, в которых организуется наблюдение

– Всего 271 населенный пункт (н.п.) Т.е. выборка идет по очень широкой географической области;

– 2-4 города на субъект РФ;

– В отобранных н.п. должно быть устойчивое наличие товаров и услуг, входящих в базу расчета индекса. Редкие, периодически возникающие предложения не учитываются;

– Численность населения в отобранных н.п. должна составлять не менее 35% городского населения субъекта.

Отбор базовых организаций торговли и сферы услуг

– Более 58 тысяч, включая средние, малые и крупные предприятия. Влияние монопольного ценообразования сведено к минимуму;

– Как в центре населенного пункта, так и на окраинах;

– Фирменные магазины, салоны, бутики и пр. организации с ценами выше средних, включаются в индекс пропорционально обороту торговли. Но при условии, что товары и услуги рассчитаны на массового потребителя;

– Цены регистрируются также на рынках и ярмарках, в передвижных палатках и киосках;

– Не включаются организации, уровень цен которых многократно превышает средний по выбранной категории. (эксклюзивные салоны, бутики, в основном иностранных производителей).

Отбор товаров/услуг-представителей (Потребительская корзина)

– Под товаром-представителем понимается совокупность марок, моделей и т.п. определенного вида товара, которые могут отличаться друг от друга незначительными особенностями (деталями)

– В выборку исследуемых цен входит более 500 наименований товаров и услуг;

– Единая для всех субъектов выборка;

– Потребительская корзина пересматривается не чаще, чем раз в год;

– Входят товары и услуги необязательного пользования (например, легковые автомобили, ювелирные изделия из золота, деликатесные продукты и т.д);

– Новые позиции включаются в корзину в тех случаях, когда их доля составляет не менее 0,1% от общих потребительских расходов населения;

– Потребительская корзина условно делится на продовольственные товары, непродовольственные товары и платные услуги населению;

– При отборе товара важна регулярность наличия в продаже;

– Отбор товаров конкретных марок проводится пропорционально объему их продаж с использованием ценовых котировок для каждой марки;

– На каждый товар (услугу)-представитель должно быть зарегистрировано не менее 5 ценовых котировок (как правило, регистрируется 5-10 котировок);

– Исключение составляют отдельные виды услуг на которые в городе действуют единые тарифы (электроэнергия, услуги связи, муниципальный городской транспорт и т.п.).

Регистрация цен и тарифов

– Не используются оптовые цены (мешки муки, сахара и пр.);

– Не рекомендуется учитывать цены для льготных категорий населения, а также товары, реализуемые по краткосрочным распродажам (1-15 дней);

– В случае цены, приведенной в иностранной валюте, пересчет идет либо по курсу ЦБ, либо по курсу реализующей организации;

– Сбор цен производится специалистами территориальных органов государственной статистики;

– Регистрация изменения цен и тарифов осуществляется ежемесячно по полному списку корзины и еженедельно по ограниченному кругу товаров и услуг. Таким образом, еженедельные данные по инфляции не включают ряд товаров и услуг, и является, по сути, предварительными.

Расчет средних цен (тарифов) на товары и услуги

– На уровне города средние цены на товары (услуги)-представители определяются по формуле средней геометрической простой величины;

– Как по субъекту РФ, так и по России в целом средняя потребительская цена на товар (услугу)-представитель определяется как средняя арифметическая взвешенная. В качестве весов используется информация о численности населения в отдельных городах и субъектах. Таким образом, данные по ценам одного и того же товара/услуги в густонаселенных районах имеют больший вес в индексе.

Формирование системы весов для расчета индекса потребительских цен

– Потребительская корзина формируется на основании потребительских расходов домашних хозяйств, полученных по итогам выборочного обследования;

– Пересмотр системы весов, осуществляется ежегодно.

Состав индекса потребительских цен

Ниже приведен неполный список групп товаров и услуг при расчете ИПЦ.

Продовольственные товары: мясопродукты, рыбопродукты, масло и жиры, молоко и молочная продукция, сыры, консервы, яйца, сахар, кондитерские изделия, мука, хлеб и хлебобулочные изделия, макаронные и крупяные изделия, плодоовощная продукция, включая картофель, алкогольные напитки.

Непродовольственные товары: ткани, полотенца, одежда и белье, меха и меховые изделия, трикотажные изделия, чулочно-носочные изделия, обувь кожаная, текстильная и комбинированная, моющие и чистящие средства, парфюмерно-косметические товары, галантерея, табачные изделия, мебель, ковры и ковровые изделия, посуда, часы, электротовары и другие бытовые приборы, печатные издания, бумажно-беловые товары, велосипеды и мотоциклы, телерадиотовары, персональные компьютеры, средства связи, игрушки, строительные материалы, ювелирные изделия, легковые автомобили, нефтепродукты, медицинские товары, медикаменты.

Платные услуги: ремонт, пошив одежды и обуви, ремонт и техническое обслуживание транспортных средств, ремонт и техническое обслуживание бытовой аппаратуры, ремонт жилищ, услуги парикмахерских, услуги пассажирского транспорта, услуги связи, жилищно-коммунальные услуги, услуги по снабжению электроэнергией, услуги в системе образования, услуги в сфере зарубежного туризма, медицинские услуги, услуги правового характера, услуги банков, посреднические и прочие услуги.

Базовый индекс потребительских цен

Чтобы отфильтровать сезонные колебания, шоки спроса и предложения, связанные с административным, событийным характером, применяют базовый индекс потребительских цен. Он рассчитывается путем исключения определенных групп товаров/услуг из ИПЦ. Например, в нем отсутствует молочная продукция, овощи, фрукты, алкоголь, нефтепродукты, транспорт, услуги связи, услуги ЖКХ.

Динамика индекса потребительских цен

Ниже приведена актуальная информация по ИПЦ для каждого года, начиная с декабря 2009 г. ИПЦ в декабре каждого года приравнивается к 100%.

Как видно из этой диаграммы, прирост ИПЦ в России действительно самый низкий за декабрь 2016г. — сентябрь 2017 г. При этом в летние месяцы наблюдается выраженная дефляция. За период наблюдений снижение цен фиксировалось еще шесть лет. Самое продолжительное снижение цен (3 мес.) наблюдалось в 2011году. Снижения ИПЦ связано с удешевлением плодовоовощной продукции в период сбора урожая.

Ниже представлена инфляционная динамика с года начала регистрации цен в табличном виде. Накопленная инфляция с начала 2017 г. по сентябрь месяц, согласно ИПЦ составляет 1,67%.

Резюме

Методология сбора потребительских цен и подсчета их изменения является довольно сложной, охватывающей большое количество товаров и услуг массового потребления. Выборка населенных пунктов и взвешенный расчет средних цен, исходя из численности населения и объёма потребления товара или услуги, позволяет предположить действительно объективное измерение общего уровня цен в стране.

Открыть счет

БКС Экспресс

#В России #Инфляция #Новости #Среднесрочные тренды

Откройте брокерский счет
в «БКС Брокер» и инвестируйте

Покупайте и продавайте валюту на бирже

Составляйте свой индивидуальный инвестиционный портфель

Совершайте операции с ценными бумагами

Бесплатное открытие счета онлайн за 5 минут.
Вам понадобится только паспорт

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-rosstat-v-deistvitel-nosti-schitaet-infliatsiiu

Индекс уровня инфляции: определение и формулы расчета

Как рассчитать уровень инфляции

О том, что такое индекс инфляции, на какие сферы он влияет и как его рассчитать, читайте в этом материале.

  • Как определяется индекс инфляции.
  • Как производится прогнозирование и расчет индекса инфляции.
  • Как инфляция влияет на бизнес.
  • Как инфляция влияет на инвестирование.
  • Как рассчитать основные показатели индекса инфляции.

Инфляция является неотъемлемой частью экономических процессов, протекающих в обществе. Учет инфляции в расчетах помогает лучше продумать стратегию развития компании и грамотнее инвестировать средства в различные проекты.

Определение индекса инфляции

Индекс инфляции (индекс цен) демонстрирует увеличение стоимости товаров за определённый отрезок времени. Он определяет динамику стоимости вещей, которые люди покупают для личных нужд. Записывается индекс инфляции в виде процента: чем он больше, тем серьезнее финансовые проблемы потребителей.

В любой экономике инфляция характеризует увеличение суммарного показателя цен на различные категории товаров.

Чаще всего этот показатель просчитывается на основе самых жизненно важных товаров из потребительской корзины. В этом и состоит проблема методологии, поскольку потребительская корзина – условный набор товаров, который не всегда характеризует население.

Но всё же этот показатель отображает, с какой скоростью деньги становится дешевле, а товары – дороже.

При расчёте показателя инфляции берётся стоимость потребительской корзины за прошлый отчётный период и за текущий, отношение этих данных и будет характеризовать уровень.

Прогнозирование и расчёт индекса инфляции по формулам

Определить индекс инфляции и вероятность его изменения помогают расчеты, основанные на средних ожидаемых показателях роста за месяц. Подобные данные можно найти в официальных прогнозах, которые публикуются для формирования общей картины в социально-экономической сфере. Прогнозирование и учет инфляции позволяет более выгодно оперировать финансовой деятельностью предприятия.

Годовой темп роста инфляции можно вычислить по следующей формуле, где он равняется возведенной в двенадцатую степень сумме единицы и текущего месячного темпа роста инфляции с последующим вычетом единицы:

ТИГ = (1 + ТИМ)12 – 1

Представим, что прогнозируемые темпы ежемесячного роста составят 2,8 %. В таком случае, подставляя значения в формулу, получим:

(1 + 0,028)12 – 1 = 1.3929 – 1 = 0,3929 или 39,29 %

Данная формула может использоваться также для расчета показателей на конкретный месяц отчетного периода и применяется для оценки ожидаемого роста цен спустя обозначенный срок. Помимо годового темпа роста можно рассчитать годовой индекс инфляции:

ИИГ = 1 + ТИГ или ИИГ = (1 + ТИМ)12

Где годовой индекс инфляции будет равняться сумме единицы и годового темпа или же сумме единицы и месячного темпа, возведенной в двенадцатую степень – то есть по вышеприведенным расчетам.

Используя те же данные, что и в предыдущем примере, можно рассчитать годовой индекс инфляции, он будет равен 1.3929 или 139,3 %

Учет и влияние индекса инфляции на бизнес

Учёт индекса инфляции необходим при грамотном и осознанном ведении бизнеса. Особенно, если темпы роста инфляции превышают разумные значения. В странах, где инфляция играет одну из главных ролей в экономике, ее учитывают в бюджетах предприятия, что помогает безболезненно адаптироваться под меняющиеся условия рынка.

Чаще всего проблемы могут возникнуть тогда, когда темпы роста значительно превысят те, что были спрогнозированы.

При учете ее в расчетах и бюджетах на будущее опираются на статистические данные, предоставляемые органами управления, а также на динамику реальной потребительской корзины и ее прогнозы.

Особенно важен учет этого показателя в проектах, которые растянуты во времени на длительный период – например, строительство.

Также инфляция влияет на бизнес и с психологической точки зрения, формируя определенные ожидания и образ мышления.

Например, если вы решили уйти из бизнеса, а затем вернулись спустя длительное время, то ваша картина мира может основываться на устаревших параметрах, что часто приводит к упущенным возможностям и несовершенным выгодным сделкам.

Чтобы избежать таких проблем, нужно постоянно обновлять свое представление об экономических условиях, оценивать покупательскую способность определенных денежных сумм, ориентироваться в показателях и динамике роста цен.

Чаще всего индекс и темпы роста инфляции рассчитываются за определенный период – в основном это год. Из поля зрения в таком случае выпадают сезонные колебания, зависимость от различных событий, произошедших за время отчетного периода.

Изменение в ценах может быть следствием динамики курса валют или результатом предпраздничного ажиотажа и последующего снижения потребительского интереса. В итоге оценка может быть ошибочной и основываться на неверно истолкованных фактах.

Нивелировать этот фактор позволяет комплексный анализ, учитывающий различные показатели, а не только рост цен.

Если вы решите повышать цены на свои товары или услуги, то сразу столкнетесь с сопротивлением сотрудников и потребителей. Менеджеры испугаются дополнительной работы с клиентами, а клиенты начнут шантажировать фразой «Уйду к другому поставщику».

Чтобы не вызвать негатива, используйте специальные техники повышения цен, о которых вы узнаете из статьи электронного журнала «Коммерческий Директор».

3 техники повышения цен

Учет и влияние индекса инфляции на инвестирование

Выбирая поле для инвестиций, сложно обойти вниманием такой важный экономический показатель как инфляция, ведь он напрямую связан с обесцениваем средств. Математически данный фактор учитывается путем корректировки коэффициента дисконтирования или составляющих денежного потока на интересующий нас показатель.

Применяемая ставка дисконтирования, определяющая будущие денежные потоки, должна соответствовать анализируемому денежному потоку. Для расчета реального (свободного от учета инфляции) потока средств применяется реальная ставка дисконтирования.

А вот для того потока, который учитывает инфляционные показатели, применяется номинальная ставка дисконтирования. Соответственно, и для расчета потока собственных средств, и для инвестированных.

В последнем случае ставка дисконтирования будет определяться как средняя ставка по совокупным источникам финансирования в процентах.

При расчете с учетом реального потока средств используется ставка дисконтирования, скорректированная на показатель инфляции по принципу Фишера. Перевести номинальную ставку в реальную по Фишеру можно с помощью следующей формулы:

Индекс инфляции обозначается буквой i. Используемые в формуле индекс и ставка относятся к равным по временным показателям периодам – если вы берете ставку за год, то и индекс инфляции тоже стоит брать годовой. Приведенную выше формулу преобразуем следующим образом:

rR+ (rR x i) = rN– i или rN= rR+ I + rN x i

Если индекс инфляции (i) меньше 5 %, то последнее слагаемое можно не учитывать. В таком случае формула будет выглядеть как:

rN= rR+ I

Чтобы лучше понять применение формулы на практике, рассмотрим пример. Допустим, существует проект с доходностью 5 % без учета роста цен.

Получается, что 100 000 ₽ на начало периода и 108 000 ₽ на конец отчетности будут иметь для того, кто инвестирует равную ценность. Допустим, инфляция составит 13 % за 12 месяцев.

Из этого следует, что для достижения указанного уровня доходности с учетом спрогнозированной инфляции проект должен приносить следующую прибыль:

1 – (1 + 0,05) x (1 + 0,13) = 1 – 1,05 x 1,13 = 0,1865 или 18,65 % годовых

Существует также более совершенный подход, который подразумевает внесение коррективов во все задействованные показатели, оказывающие влияние на динамику денежных потоков, в том числе выручку и переменные расходы.

Для корректировки этих показателей используются различные коэффициенты, поскольку изменения цен на товары, производимые компанией и цены на используемое в процессе сырье могут различаться.

Высчитанные с учетом показателей роста цен потоки средств исследуются с использованием критерия чистой приведенной стоимости.

Рассмотрим пример. Существует некий проект, размер инвестированных средств в который составляет 50 млн рублей. Срок проекта – 3 года, а доходы за год соответственно 21, 21 и 26 млн рублей. Ставка дисконтирования 11 % без учета индекса инфляции, который равен 6 %. Для начала рассчитаем целесообразность без инфляции:

NPV = -50 + 21 / 1,11 +21 / 1,112 + 26 / 1,113 = -50 + 18,92 + 17,04 + 19,01 = 4,97

Без учета инфляции проект кажется выгодным. Этот аргумент может положительно повлиять на его принятие. Теперь обратим внимание на инфляцию, которая составляет 0,06 и рассчитаем номинальную ставку дисконтирования:

(1 + 0,11) x (1 + 0,06) – 1 = 0,1766.

Рассчитаем чистую текущую стоимость с учетом новых данных:

NPV = -50 + 21 / 1,1766 +21 / 1,17662 + 26 / 1,17663 = -50 + 17,85 + 15,17 + 15,96 = -1,02

Чистая текущая стоимость с учетом коррективов будет отрицательной, поэтому проект уже не привлекателен для инвестирования.

На этом примере можно убедиться, что учет инфляции позволяет более предусмотрительно оперировать денежными потоками и инвестированием.

Главными элементами, которые требуется корректировать с учетом инфляции являются составляющие финансовых потоков и ставка дисконтирования. Чтобы расчеты были верными, корректируется только один из показателей.

Вывод

Поскольку инфляция в том или ином процентном соотношении присутствует в экономике всегда, целесообразно учитывать ее при планировании финансовых показателей, а также при оценке прибыльности проекта или выгодности инвестиций. С помощью учета показателей инфляции можно спрогнозировать динамику роста компании, составить более подробный и продуманный план развития.

Применяя индекс инфляции для оценки привлекательности инвестиций, необходимо скорректировать задействованные во влиянии на денежные потоки коэффициенты на данный показатель. Сделать это можно по различным методикам, в зависимости от целей и исходных данных.

Учет инфляции позволяет сделать более осознанный анализ прибыльности проекта и принять правильное решение на его основе.

Источник: https://www.kom-dir.ru/article/2561-indeks-inflyatsii

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.